Fradrag i 2025 for private

Private fradrag bruges til at reducere den skattepligtige indkomst for enkeltpersoner, hvilket betyder, at man betaler mindre i skat. De dækker typisk udgifter som renteudgifter, fagforeningskontingenter, befordringsfradrag og andre personlige omkostninger, der er godkendt af skattevæsenet.

Her lære du følgende

  • Opnår lavere beskatning – Du betaler mindre i skat, da fradrag reducerer din skattepligtige indkomst.
  • Få penge til rådighed – Du får flere penge udbetalt hver måned eller en større skatteopgørelse.
  • Udnyttelse af rettigheder – Du sikrer, at du får de skattemæssige fordele, du har krav på.
  • Bedre økonomisk planlægning – Du kan optimere din privatøkonomi ved når du lære om, hvordan du udnytter alle relevante fradrag.

Her er en oversigt over vigtige private fradrag, du bør huske i 2025:

Personfradrag

Personfradraget er steget til 51.600 kroner for personer over 18 år.

Kørselsfradrag

Du kan få fradrag, hvis du har mere end 24 kilometer til og fra arbejde (over 12 km hver vej).

Servicefradrag

Servicefradraget er øget til 17.500 kr. per person i 2025. Det dækker nu også reparation af hårde hvidevarer, installation af tyverialarm og ekstra ydelser i haven.

Håndværkerfradrag

Du kan få op til 8.600 kr. i håndværkerfradrag pr. person for “grøn istandsættelse” af hjemmet eller fritidsboligen.

Rentefradrag

Boligejere kan få fradrag for renter på banklån og realkreditlån.

Andre fradrag at huske:

  • Fagforening, A-kasse, efterløn og fleksydelse

  • Gaver til velgørende foreninger (op til 19.000 kr. i 2025).

  • Børnebidrag til børn under 18 år, der ikke bor hos dig.

  • Ekstra pensionsfradrag for indbetalinger til pension.

Husk at tjekke din årsopgørelse grundigt, når den bliver tilgængelig den 24. marts 2025, for at sikre at alle relevante fradrag er medtaget.

Hvordan beregner man kørselsfradrag

For at beregne dit kørselsfradrag i 2025, skal du følge disse trin:

  1. Beregn den daglige transportafstand:

    • Du får kun fradrag for afstanden over 24 km (12 km hver vej).

    • Brug den reelle afstand, du kører mellem hjem og arbejde.

  2. Anvend de korrekte satser:

    • For kørsel mellem 25-120 km: 2,23 kr. pr. km.

    • For kørsel over 120 km: 1,12 kr. pr. km.

    • I yderkommuner: 2,23 kr. pr. km for hele strækningen.

  3. Beregn det daglige fradrag:

    • Multiplicer antallet af km over 24 km med den relevante sats.

  4. Find det årlige fradrag:

    • Multiplicer det daglige fradrag med antallet af arbejdsdage, du reelt kører.

  5. Tjek for maksimumgrænse:

    • Du kan højst få fradrag for 15.400 kr. i 2025.

    • Fradraget nedsættes gradvist for indkomster over 325.800 kr. til 375.800 kr. i 2025.

Eksempel på beregning:

  • Afstand til arbejde: 40 km hver vej (80 km i alt)

  • Fradragsberettiget distance: 80 km – 24 km = 56 km

  • Dagligt fradrag: 56 km × 2,23 kr. = 124,88 kr.

  • Årligt fradrag (220 arbejdsdage): 124,88 kr. × 220 = 27.473,60 kr.

Husk, at kørselsfradraget er et ligningsmæssigt fradrag, så den reelle skattebesparelse er ca. 26% af fradragets størrelse.

Du kan bruge Skattestyrelsens online beregner for at få en præcis udregning og overføre fradraget direkte til din årsopgørelse.

Hvad er servicefradrag og hvordan kan jeg få det

Servicefradraget er en skattelettelse, der giver dig mulighed for at trække en del af udgifterne til visse serviceydelser fra i skat. I 2025 er servicefradraget steget til 17.500 kr. pr. person over 18 år.

Her er de vigtigste punkter om servicefradraget:

Hvad dækker servicefradraget?

Servicefradraget dækker en række ydelser, herunder:

  • Rengøring af hjemmet

  • Vinduespudsning

  • Havearbejde (f.eks. græsslåning og beskæring af træer)

  • Børnepasning

  • Reparation af hårde hvidevarer

  • Installation af tyverialarm

  • Ekstra ydelser i haven

Hvordan får du servicefradraget?

  1. Vær berettiget: Du skal være mindst 18 år og have almindelig skattepligt i Danmark.

  2. Betal elektronisk: Betal for serviceydelserne digitalt (f.eks. med Dankort, MobilePay eller netbank).

  3. Overhold frister:

    • Betalingsfrist: Senest to måneder efter årsskiftet

    • Indberetningsfrist: Senest 1. september året efter

  4. Indberet fradraget: Log på TastSelv på Skat.dk og vælg “Servicefradrag” for at oplyse dit fradrag.

Vær opmærksom på følgende

  • Fradraget gælder kun for arbejdsløn, ikke for materialer.

  • Værdien af fradraget er ca. 26% af det beløb, du har betalt for serviceydelsen.

  • Ægtefæller og samlevere med fælles økonomi kan dele fradraget.

  • Fradraget gælder både for helårsboliger og fritidsboliger.

Ved at udnytte servicefradraget kan du opnå en betydelig skattebesparelse på de serviceydelser, du alligevel ville betale for i dit hjem eller fritidsbolig.